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                                               E-315:9000國際信用管理體系
                                        信用調(diào)查標準

第一章 總則
第一條 為了規(guī)范會員信用機構(gòu)與國際信用執(zhí)業(yè)人員的信用調(diào)查業(yè)務，向社會提供高質(zhì)量的信用調(diào)查服務，國際信用標準化組織制訂本標準。
第二條 本標準所稱信用調(diào)查是指信用機構(gòu)接受委托后，按照委托的事項與目的，對相關(guān)組織和個人的信用信息進行征集、分類、分析的工作總和。
第三條 信用調(diào)查應遵循客觀、公正、合法、謹慎的原則。
第四條 會員信用機構(gòu)開展信用調(diào)查業(yè)務，適用本標準。E-315:9000立信單位或其他單位的國際信用執(zhí)業(yè)人員進行信用調(diào)查，可參照本標準。
第五條 嚴禁用低價格攬取業(yè)務，然后提供低劣的服務，以致?lián)p害社會對信用行業(yè)的信心和需求。
第二章 信用調(diào)查的程序與方式
第六條 信用調(diào)查的一般程序：
　　第一步，明確調(diào)查項目、調(diào)查目的、調(diào)查方式，簽訂委托合同。在簽訂合同前：
　　1.應審核調(diào)查項目的合法性與可行性，對于不合法或不可行的委托，對于所交服務費用無法達到調(diào)查目的的委托，不得接受；
　　2.應根據(jù)委托人的調(diào)查目的，就調(diào)查項目與調(diào)查方式向委托人提供專業(yè)建議，以幫助委托人實現(xiàn)其目的；
　　3.應對調(diào)查目的、調(diào)查項目、調(diào)查方式、收費額、收費方式等與委托方達到理解一致 。
　　第二步，根據(jù)合同確定的調(diào)查項目、調(diào)查目的、調(diào)查方式，制定調(diào)查計劃，經(jīng)信用機構(gòu)負責人或其授權(quán)的工作人員批準后實施計劃。
　　第三步，撰寫調(diào)查報告。在調(diào)查報告中：
　　1.對于秘密信息與或有信息，要明確告知委托方該類信息的使用范圍與注意事項；
　　2.要根據(jù)被調(diào)查方在通知調(diào)查中的配合程度與提供資料的誠信度，對被調(diào)查方的主觀誠信度給予客觀的評價；
　　3.對于履約能力的評價，要謹慎、客觀；
　　4.除信息來源方要求保密外，應將信息來源告知委托方。
第七條 信用調(diào)查的方式：
　　1.通知調(diào)查，是指通知被調(diào)查對象，要求其提供相關(guān)資料和申報信用記錄，然后對資料和記錄進行抽樣驗證、分析的調(diào)查方式。采用通知調(diào)查方式，應在信用調(diào)查通知書或信用情況申報資料上：
　　（1）明確告知如果被調(diào)查對象拒絕提供相關(guān)資料或拒絕申報信用情況，將給予極低的信用評價。
　�。�2）明確要求用誠信承諾的形式約定特別315條款，如果被調(diào)查方提供資料和申報的信用記錄存在虛假，將按其承諾承擔公開投訴或永久曝光的責任；
　　2.秘密調(diào)查，是指在被調(diào)查對象不知道的情況下進行調(diào)查的調(diào)查方式。
　　3.實地調(diào)查，是指調(diào)查人員到被調(diào)查對象所在地進行調(diào)查的調(diào)查方式。
　　4.訪談相關(guān)人，是指調(diào)查人員為求證事實和疑點向相關(guān)人員進行訪談的調(diào)查方式。
第三章 再委托調(diào)查與合作調(diào)查
第八條 會員信用機構(gòu)為了提高調(diào)查效率與質(zhì)量，可以將受托的調(diào)查業(yè)務再委托給其他信用機構(gòu)，或與其他信用機構(gòu)合作完成調(diào)查業(yè)務。
第九條 會員信用機構(gòu)再委托給其他會員信用機構(gòu)進行調(diào)查時，或與其他會員信用機構(gòu)合作調(diào)查時，出現(xiàn)了違規(guī)事項，負責實際實施調(diào)查業(yè)務的會員信用機構(gòu)承擔行業(yè)自律責任。
　　會員信用機構(gòu)再委托給非會員信用機構(gòu)時，或與其他非會員信用機構(gòu)合作調(diào)查時，出現(xiàn)了違規(guī)事項，由會員信用機構(gòu)承擔行業(yè)自律責任。
　　上兩款所述行業(yè)自律責任是指會員信用機構(gòu)違反E-315:9000國際信用管理體系標準，應承擔的行業(yè)自律責任。
第四章 違約責任
第十條 違反本標準第五條規(guī)定的，根據(jù)情節(jié)，對會員信用機構(gòu)、法定代表人、直接負責人處以公開警告、禁業(yè)一至五年、永久禁業(yè)的處分。
第十一條 信用機構(gòu)或國際信用執(zhí)業(yè)人員在信用調(diào)查中有其它違規(guī)行為的，分別按《會員信用機構(gòu)（E-315:9000國際信用機構(gòu)）自律標準》、《國際注冊信用師認證與注冊標準》、《國際信用管理員認證與管理標準》、《 國際信用管理師認證與管理標準》進行處理 。
第十二條 被調(diào)查對象在調(diào)查中提供虛假資料或申報虛假的，按約定的315條款承擔違約責任。
第五章 附錄
第十三條 本標準自發(fā)布之日起實施。
第十四條 本標準會被修訂，使用本標準的各方應充分注意本標準的修訂，并使用本標準的最新版本。
第十五條 本標準涉及術(shù)語的定義見《E-315:9000國際信用管理體系國際信用行業(yè)術(shù)語》。
第十六條 本標準由國際信用標準化組織負責解釋。